一、引言
(一)背景
隨著我國(guó)加入WTO后各行各業(yè)與國(guó)際規(guī)則的全面接軌，工程項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手也由；單純的國(guó)內(nèi)企業(yè)向擁有先進(jìn)技術(shù)、規(guī)范管理和豐富資本的國(guó)際企業(yè)轉(zhuǎn)變。同時(shí)，科技的發(fā)展和項(xiàng)目?jī)?nèi)外部環(huán)境的變化，使得工程項(xiàng)目所涉及的不確定因素曰益增多，面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越大，由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)損失也越來(lái)越重。因此，工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理與控制成為有效加強(qiáng)工程項(xiàng)目管理亟待研究探討的重要課題之一。
(二)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的提出
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指可能導(dǎo)致項(xiàng)目損失的不確定性。美國(guó)學(xué)者Wideman。將其定義為：某一事件發(fā)生給項(xiàng)目目標(biāo)帶來(lái)不利影響的可能性。本文亦將風(fēng)險(xiǎn)定義為可能帶來(lái)?yè)p失的不利影響，包括發(fā)生損失的可能性和可能發(fā)生的損失程度。
隨著人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)重視程度的提高，概率論、數(shù)理統(tǒng)計(jì)、決策樹、仿真技術(shù)等風(fēng)險(xiǎn)管理方法被廣泛研究與應(yīng)用。近年來(lái)，由于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律研究的曰益深入，人們發(fā)現(xiàn)工程項(xiàng)目管理作為系統(tǒng)而言，與其內(nèi)外部環(huán)境相關(guān)聯(lián)的各影響因素(包括投入資源的成本、數(shù)量，宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境等)是隨時(shí)間的變化而變化的，也就是說(shuō)是動(dòng)態(tài)發(fā)展的。而且，并非所有的影響因素都是可以在項(xiàng)目生命周期初期被完全識(shí)別的。這種錯(cuò)綜復(fù)雜的局面使得簡(jiǎn)單的局部風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)無(wú)法完全適應(yīng)現(xiàn)代工程項(xiàng)目管理的要求，基于上述原因，工程項(xiàng)目系統(tǒng)中提出了全面風(fēng)險(xiǎn)管理的思想。
(三)我國(guó)實(shí)施工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性分析
1．從工程項(xiàng)目本身具有的特性角度而言，工程項(xiàng)目投資巨大、工期長(zhǎng)，從其籌劃、設(shè)計(jì)、建造到竣工后投入使用，整個(gè)過(guò)程都存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，并且由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)損失金額巨大，后果嚴(yán)重。因此將工程項(xiàng)目視為一個(gè)完整的系統(tǒng)，實(shí)施全局的、綜合的全面風(fēng)險(xiǎn)管理是工程項(xiàng)目管理內(nèi)在特性所決定的。
2．從工程項(xiàng)目涉及的相關(guān)利益主體而言，無(wú)論是工程項(xiàng)目投資商、承包商、監(jiān)理商，還是建筑設(shè)計(jì)商、供應(yīng)商等，都面臨著不可回避的風(fēng)險(xiǎn)。各利益主體都趨向于自身利益的最大化和風(fēng)險(xiǎn)的最小化，因此一項(xiàng)工程項(xiàng)目的實(shí)施就必須從整體的角度來(lái)考慮利益與風(fēng)險(xiǎn)的分配與衡量問(wèn)題，全面風(fēng)險(xiǎn)管理能夠達(dá)到工程項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)的最小化，實(shí)現(xiàn)不同利益主體風(fēng)險(xiǎn)人配的均衡狀態(tài)，保障工程項(xiàng)目的順利實(shí)施。
3．我國(guó)正處于從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向社會(huì)、主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)過(guò)渡的過(guò)程之中，建筑市場(chǎng)不成熟，行為不規(guī)范的問(wèn)題比較嚴(yán)重。全面風(fēng)險(xiǎn)管理有利于對(duì)工程項(xiàng)。目實(shí)施過(guò)程中各個(gè)環(huán)節(jié)加以監(jiān)控，保證工程項(xiàng)目中資金流、信息流與物流的順暢流轉(zhuǎn)。
4．近年來(lái)，我國(guó)工程項(xiàng)目管理雖然有所增強(qiáng)，但尚無(wú)法與世界上發(fā)達(dá)國(guó)家相抗衡。特別是“入世”后，國(guó)內(nèi)企業(yè)與擁有資金、技術(shù)和管理各方面優(yōu)勢(shì)的國(guó)際企業(yè)相競(jìng)爭(zhēng)顯得力量薄弱。如果國(guó)內(nèi)企業(yè)仍不改變落后的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，終將被淘汰。而全面風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種先進(jìn)的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理思想與方法，得到廣泛的承認(rèn)與應(yīng)用，其在國(guó)內(nèi)工程項(xiàng)目中的合理實(shí)施將縮小國(guó)內(nèi)企業(yè)與國(guó)際企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)中的差距，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力。
二、工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理論研究
(一)工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵
工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理，與傳統(tǒng)的局部、單向風(fēng)險(xiǎn)管理相區(qū)別，將項(xiàng)目概念、開發(fā)和實(shí)施三個(gè)階段視為一個(gè)復(fù)雜的、動(dòng)態(tài)的、進(jìn)化的過(guò)程，并在一系列戰(zhàn)略目標(biāo)下進(jìn)行管理。這些戰(zhàn)略目標(biāo)也會(huì)因環(huán)境的變化而變化。在這樣一種流動(dòng)的、彈性的環(huán)境下，將風(fēng)險(xiǎn)管理看作是和其他項(xiàng)目管理活動(dòng)融為一體的，滲透于項(xiàng)目的整個(gè)生命周期和每一項(xiàng)活動(dòng)之中，有助于項(xiàng)目戰(zhàn)咯目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
(二)工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源與風(fēng)險(xiǎn)管理特點(diǎn)
1.工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源
工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源極為廣泛，按照不同的劃