第三節(jié) 風險評價
一、風險評價的內容和過程
風險評價是對風險的規(guī)律性進行研究和量化分析。由于羅列出來的每一個風險都有自身的規(guī)律和特點、影響范圍和影響量。通過分析可以將它們的影響統(tǒng)一成成本目標的形式，按貨幣單位來度量，對羅列出來的每一個風險必須作如下分析和評價：
1．風險存在和發(fā)生的時間分析。即風險可能在項目的哪個階段、哪個環(huán)節(jié)上發(fā)生。有許多風險有明顯的階段性，有的風險是直接與具體的工程活動(工作包)相聯(lián)系的。這個分析對風險的預警有很大的作用。
2．風險的影響和損失分析。風險的影響是個非常復雜的問題，有的風險影響面較小，有的風險影響面很大，可能引起整個工程的中斷或報廢。而風險之間常常是有聯(lián)系的。例如，某個工程活動受到干擾而拖延，則可能影響它后面的許多活動(見圖16-l)。
經濟形勢的惡化不但會造成物價上漲，而且可能會引起業(yè)主支付能力的變化；通貨膨脹引起了物價上漲，則不僅會影響后期的采購、人工工資及各種費用支出，而且會影響整個后期的工程費用。
由于設計圖紙?zhí)峁┎患皶r，不僅會造成工期拖延，而且會造成費用提高(如人工和設備閑置、管理費開支)，還可能在原來本可以避開的冬雨季施工，造成更大的拖延和費用增加。
有的風險是相克的，其作用可以相互抵銷。例如反常的氣候條件，設計圖紙拖延，承包人設備拖延等在同一時間段發(fā)生，則它們之間對總工期的影響可能是有重疊的。
由于風險對目標的干擾常常首先表現(xiàn)在對工程實施過程的干擾上，所以風險的影響分析，一般通過以下分析過程：
(l)考慮正常狀況下(沒有發(fā)生該風險)的情況，如這時的工期、費用、收益。
(2)將風險加入這種狀態(tài)，看有什么變化，如實施過程、勞動效率、消耗、各個活動有什么變化。
(3)兩者的差異則為風險的影響。所以這實質上是一個新的計劃、新的估價，但風險僅是一種可能，所以通常又不必十分精確地進行估價和計劃。
3．風險發(fā)生的可能性分析，是研究風險自身的規(guī)律性，通?？捎酶怕时硎?。既然被視為風險，則它必然在必然事件(概率=l)和不可能事件(概率=0)之間。它的發(fā)生有一定的規(guī)律性，但也有不確定性。人們可以通過后面所提及的各種方法研究風險發(fā)生的概率。
4．風險級別。風險因素非常多，涉及各個方面，但人們并不是對所有的風險都予以十分重視。否則將大大提高管理費用，而且謹小慎微，反過來會干擾正常的決策過程。
(l)風險位能的概念。通常對一個具體的風險，它如果發(fā)生，則損失為RH，發(fā)生的可能性為 Ew，則風險的期望值Rw為：
例如一種自然環(huán)境風險如果發(fā)生，則損失達20萬元，而發(fā)生的可能性為0．1，則
損失的期望值Rw=20×0．1＝2萬元
引用物理學中位能的概念，損失期望值高的，則風險位能高?？梢栽诙S座標上作等位能線(即損失期望值相等)(見圖16-2)，則具體項目中的任何一個風險可以在圖上找到一個表示它位能的點。
(2)A、B、C分類法：不同的風險位能則可分為不同的類別。
A類：高位能的即損失期望很大的風險。通常發(fā)生的可能性很大，而且一旦發(fā)生損失也很大。
B類：中位能的，損失期望值一般的風險。通常發(fā)生可能性不大，損失也不大的風險，或能性很大但損失極小，或損失比較大但可能性極小的分析。
C類：低位能，即損失期望極小的風險，即發(fā)生的可能性極小，即使發(fā)生損失也很小的風險。
則在風險管理中，A類是重點，B類要顧及到，C類可以不考慮。當然有時不用ABC分類的形式，而用級別的形式劃分，例如 l級，2級，3級等，其意義是相同的。
5．風險的起因和可控制性分析
任何風險都有它的根源。實質上在前