第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制
一、風(fēng)險(xiǎn)的分配
一個(gè)工程項(xiàng)目總的風(fēng)險(xiǎn)有一定的范圍和規(guī)律性，這些風(fēng)險(xiǎn)必須在項(xiàng)目參加者(例如投資者、業(yè)主、項(xiàng)目管理者、各承包商、供應(yīng)商等)之間進(jìn)行分配。每個(gè)參加者都必須有一定的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，這樣他才有管理和控制的積極性和創(chuàng)造性。風(fēng)險(xiǎn)分配通常在任務(wù)書、責(zé)任證書、合同、招標(biāo)文件等中定義，在起草這些文件的時(shí)候都應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)作出預(yù)計(jì)、定義和分配。只有合理地分配風(fēng)險(xiǎn)，才能調(diào)動(dòng)各方面的積極性，才能有項(xiàng)目的高效益。風(fēng)險(xiǎn)分配的原則有：正確對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)，有如下好處：
(1)可以最大限度發(fā)揮各方風(fēng)險(xiǎn)控制的積極性。任何一方如果不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，則他就沒有管理的積極性和創(chuàng)造性，項(xiàng)目就不可能優(yōu)化。
(2)減少工程中的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)分配合理就可以比較準(zhǔn)確地計(jì)劃和安排工作；
(3)業(yè)主可以得到一個(gè)合理的報(bào)價(jià)，承包商報(bào)價(jià)中的不可預(yù)見風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)較少。
對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分配，業(yè)主起主導(dǎo)作用，因?yàn)闃I(yè)主作為買方，起草招標(biāo)文件、合同條件，確定合同類型，確定管理規(guī)則，而承包商、供應(yīng)商等處于從屬的地位。但業(yè)主不能隨心所欲，不能不顧主客觀條件把風(fēng)險(xiǎn)全部推給對(duì)方，而對(duì)自己免責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)分配有如下基本原則：
1．從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方的積極性。
項(xiàng)目參加者如果不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)，則他就沒有任何責(zé)任，就沒有控制的積極性，就不可能做好工作，例如對(duì)承包商采用成本加酬金合同，承包商沒有任何風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，則承包商會(huì)千方百計(jì)提高成本以爭(zhēng)取工程利潤，最終損害工程的整體效益。
而如果讓承包商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任也不行。他會(huì)提高報(bào)價(jià)中的不可預(yù)見風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)。如果風(fēng)險(xiǎn)不發(fā)生，業(yè)主多支付了費(fèi)用；如果發(fā)生了風(fēng)險(xiǎn)，這筆不可預(yù)見風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)又不足以彌補(bǔ)承包商的損失，承包商沒有合理利潤，或虧本，則他履約的積極性不高，或想方設(shè)法降低成本，偷工減料，拖延工期，要求業(yè)主多支付，想方設(shè)法索賠，最終損害工程整體效益。
而業(yè)主因不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)，便隨便決策，隨便干預(yù)，不積極地對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行戰(zhàn)略控制，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)也不積極地提供幫助，則同樣也會(huì)損害項(xiàng)目整體效益。
從工程的整體效益的角度來分配風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)則是：
誰能有效的防止和控制風(fēng)險(xiǎn)或?qū)L(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其它方面，則應(yīng)由他承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；
他控制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)是經(jīng)濟(jì)的、有效的、方便的、可行的，只有通過他的努力才能減少風(fēng)險(xiǎn)的影響；
通過風(fēng)險(xiǎn)分配，加強(qiáng)責(zé)任，能更好地進(jìn)行計(jì)劃，發(fā)揮雙方管理的和技術(shù)革新的積極性等。
2．體現(xiàn)公平合理，責(zé)權(quán)利平衡。
(l)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任和權(quán)力應(yīng)是平衡的。
風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)是一項(xiàng)責(zé)任，即承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)控制以及風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的損失。但同時(shí)要給承擔(dān)者以控制、處理的權(quán)力。例如銀行為項(xiàng)目提供貸款，由政府作擔(dān)保，則銀行風(fēng)險(xiǎn)很小，它只能取得利息，而如果銀行參加 BOT項(xiàng)目的融資，它承擔(dān)很大的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，則它有權(quán)力參加運(yùn)營管理及重大的決策，并參與利潤的分配；承包商承擔(dān)施工方案的風(fēng)險(xiǎn)，則它就有權(quán)選擇更為經(jīng)濟(jì)、合理、安全的施工方案。業(yè)主起草招標(biāo)文件，則應(yīng)對(duì)它的正確性(風(fēng)險(xiǎn))承擔(dān)責(zé)任；業(yè)主指定工程師，指定分包商，則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。
同樣有一項(xiàng)權(quán)力，就應(yīng)該承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。例如業(yè)主起草招標(biāo)文件，就應(yīng)對(duì)它的正確性負(fù)責(zé)。
如采用成本加酬金合同，業(yè)主承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)，則他就有權(quán)選擇施工方案，干預(yù)施工過程；而采用固定總價(jià)合同，承包商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)，則承包商就應(yīng)有相應(yīng)的權(quán)力，業(yè)主不應(yīng)多干預(yù)施工過程。
(2)風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)對(duì)等。即風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者，同時(shí)應(yīng)享受風(fēng)險(xiǎn)控制獲得的收益和機(jī)會(huì)收益。例如承包商承擔(dān)物價(jià)上漲的風(fēng)險(xiǎn)，則物價(jià)下跌帶來的收益也應(yīng)歸承包商所有。若承擔(dān)工期風(fēng)險(xiǎn)，拖延要支付誤期違約金，則工期提前就應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)。
(3)承擔(dān)的可能性和合理性。即給承